Cómo captar 12.000 nuevos clientes de servicios financieros en un mes

Duplicar sus objetivos de ventas

Carrefour Servicios Financieros definió un ambicioso objetivo de ventas para  su tarjeta Visa Pass. Para lograrlo, intensificó su actividad comercial en los centros comerciales de Carrefour Express y Market, complementando su equipo ya existente con un nuevo equipo externo de ventas.

Lograr la rentabilidad deseada requería una alta efectividad tanto en la venta como en el procesamiento posterior. Todo ello en un contexto marcado por una alta rotación de agentes comerciales y estrictos –y a menudo cambiantes- requisitos regulatorios. 

El reto para Minsait era claro: diseñar e implantar, en un plazo de tan sólo 3 meses, una solución operativa y tecnológica que permitiera a Carrefour lograr sus objetivos de ventas y efectividad comercial,  permitiendo adicionalmente la máxima flexibilidad ante futuros cambios regulatorios y de negocio. 

Digitalización integral del proceso de captación y ventas

Minsait planteó una digitalización total del proceso de captación y venta. Los agentes comerciales comenzaron a gestionar sus ventas a través de una intuitiva aplicación para iPad.

En la actualidad, el agente comercial presenta a sus potenciales clientes las opciones contractuales en el iPad, en un formato simple e intuitivo, que facilita la explicación de los beneficios de la tarjeta. La venta se cierra rápidamente en 4 sencillos pasos: el agente escanea el documento de identificación del cliente mediante la propia cámara del dispositivo, la herramienta analiza y valida el documento de identidad en tiempo real, el agente completa la recogida de datos personales a través de formularios electrónicos y finalmente el cliente culmina el proceso proporcionando su firma electrónica. 

El nuevo enfoque de venta permite potenciar la compra impulsiva,  eliminar de un plumazo procesos manuales posteriores y cumplir con todos los requisitos regulatorios de autentificación personal. La gestión instantánea de todos los procesos de backoffice (detección de fraude, identificación de potenciales clientes en listados de morosidad, actualización de la herramienta con nuevas promociones, etc.) supone un avance tecnológico clave con respecto a otras aplicaciones de ventas.

Desde la perspectiva de gestión, la nueva solución ha resultado determinante para que Carrefour controle en todo momento el estado de la actividad comercial y realice modificaciones en el procedimiento de venta en el momento atendiendo a criterios de negocio o regulatorios.

Superar en un 200% las previsiones iniciales

• Efectividad en la venta: 12.000 nuevas solicitudes tramitadas en un mes, duplicando las previsiones iniciales.
• Eficiencia de procesos: 0 papel. Gestión totalmente digital, eliminando actividades posteriores de procesamiento manual.
• Tiempo de entrega: 60% de reducción en el período de entrega de la tarjeta desde el cierre de la venta.
• Facilidad de adopción: 200 agentes de ventas externos e internos en 30 días, prácticamente sin formación.